導(dǎo)語：金融是經(jīng)濟發(fā)展的血液?！痘葜菔鞋F(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，要打造珠江口東岸金融強市。

 

　　金融是經(jīng)濟發(fā)展的血液。《惠州市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，我市要打造珠江口東岸金融強市。在惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志看來，金融強市需具備三個層次的能力：對財富的創(chuàng)造力、對財富的吸引力以及對財富的運用力。“當(dāng)前，惠州對財富的創(chuàng)造力勢如破竹，如何將其留住并實現(xiàn)財富的保值增值，是擺在我們眼前的考題。市理財師協(xié)會正由此應(yīng)運而生。”

 

　　“‘理財，幫助生活更美好’是我們共同的目標(biāo)。”袁懷志表示，以“服務(wù)理財師，服務(wù)社會”為宗旨，協(xié)會聚集了來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構(gòu)且具有多年從業(yè)經(jīng)驗的金融人士，通過打造兩大金融活動大賽品牌、開展三大社會公益項目，助推理財師和本土金融平臺發(fā)展，打造惠州民間金融企業(yè)標(biāo)桿。未來5年，市理財師協(xié)會將致力于實現(xiàn) “兩個一批、三個一百”的目標(biāo)，助力惠州打造珠江口東岸金融強市，建設(shè)綠色化現(xiàn)代山水城市。

 

　　市場

 

　　專業(yè)理財缺口大，理財師協(xié)會成立

 

　　近幾年來，惠州個人可投資資產(chǎn)總額迅速增長，財富管理時代已經(jīng)來臨，然而卻出現(xiàn)了理財觀念與財富增長未能相適應(yīng)的現(xiàn)象：人在辛苦工作，錢在躺著睡覺。新財富管理時代的理財觀念急需普及，民眾投資理財知識和技能亟待增強，然而，傳統(tǒng)理財?shù)亩鄻有院突ヂ?lián)網(wǎng)金融的高收益讓不少投資者無從下手，一個專業(yè)的理財師和一個靠譜的咨詢平臺顯得尤為重要。

 

　　在這樣的背景下，惠州市理財師協(xié)會應(yīng)運而生。三年來，該協(xié)會以“服務(wù)理財師，服務(wù)社會”為宗旨，以“交流、提升、傳播、引領(lǐng)”為使命，弘揚“取之有道，用之有法，理之有術(shù)”的理財文化，一步一個腳印，一年一個臺階，致力于打造創(chuàng)新型專業(yè)協(xié)會，服務(wù)百萬惠州民眾，實現(xiàn) “理財—— 幫助生活更美好”的社會價值。

 

　　“如今，金融市場日漸成熟，理財工具持續(xù)創(chuàng)新，一個非專業(yè)的市民甚至理財師已經(jīng)難于對金融投資工具做到面面俱到。”袁懷志介紹說，該協(xié)會是由從事金融理財工作或在金融理財崗位上擁有豐富經(jīng)驗、具有理財師資格證書的專業(yè)人士自愿組成的非營利性社會團體法人，會員來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構(gòu)，同時還成立了專家顧問委員會，目前共組成了一百多人的會員隊伍，其中理事成員30個，專家顧問41個，合作企業(yè)35個。

 

　　這群優(yōu)秀的理財師將以此為平臺，普及市民科學(xué)理財、合理配置資產(chǎn)、防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我市金融理財市場健康發(fā)展。與此同時，該協(xié)會成立以來，為助推理財師和本土金融平臺發(fā)展，做了許多不懈的努力，其中推動成立廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“弘安資管”)和惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司 (簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)及惠州鉅安投資管理有限公司(簡稱鉅安投資)三大實體公司就是其代表之作。

 

　　特色

 

　　“兩大品牌三大活動”提升軟實力

 

　　在搭建平臺增強硬實力的同時，市理財師協(xié)會還苦練內(nèi)功提升軟實力。目前，該協(xié)會成功打造了兩大金融活動大賽品牌。一是通過“精英理財師大賽”培養(yǎng)發(fā)掘優(yōu)秀金融人才，搭建自我展示的專業(yè)平臺，彰顯惠州理財師的專業(yè)實力。二是“優(yōu)秀理財案例評選活動”，通過以點帶面的科普理財實際案例，讓更多家庭打理財產(chǎn)時能夠?qū)μ柸胱M(jìn)行資產(chǎn)配置。

 

　　“這些優(yōu)秀的理財師是協(xié)會踐行普惠金融的中堅力量，具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，那么，如何讓他們?nèi)绾伟呀鹑谥R、理財知識傳播出去，以更有效的方式帶給惠州民眾呢?”惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志表示，基于這樣的考慮，協(xié)會將從會員中優(yōu)先選拔打造一批優(yōu)秀的專業(yè)金融講師，組成協(xié)會的專業(yè)講師團隊。近日，首期講師培訓(xùn)班已開班，首批培訓(xùn)學(xué)員共30人。

 

　　在踐行普惠金融之路上，協(xié)會開展的三大社會公益項目也有聲有色：“大學(xué)生金融精英班”協(xié)助高校為惠州金融行業(yè)培養(yǎng)基礎(chǔ)金融服務(wù)人才，首屆由50名有興趣從事金融行業(yè)的學(xué)生組成，市理財師協(xié)會合作企業(yè)負(fù)責(zé)人每周定期到學(xué)校交流授課，以后該模式還將擴展到其他高等院校;“理財師俱樂部”幫助理財師深入交流提升，掌握實現(xiàn)財富自由的知識技能;“公益理財進(jìn)萬家”加強普惠金融教育與宣傳，包括三年來深入企業(yè)和社區(qū)開展30多場理財講座，在《惠州日報》刊登專欄，在惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)進(jìn)行民眾金融知識宣傳和投資技能普及提升等，將金融知識普及到尋常市民生活中。

 

　　導(dǎo)向

 

　　本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺

 

　　在這幅以打造本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺的藍(lán)圖中，市理財師協(xié)會自2013年9月25日成立以來，已按規(guī)劃扎實走過打基礎(chǔ)的三年，接下來的三年，將是協(xié)會穩(wěn)步發(fā)展的關(guān)鍵三年。2017年協(xié)會將通過全力推動核心合作企業(yè)平臺的建設(shè)來加強協(xié)會的硬實力，積極辦好兩個金融大賽和三個社會公益項目提升協(xié)會的軟實力。目前，該協(xié)會還嘗試探索和推動金融與文化產(chǎn)業(yè)的結(jié)合。

 

　　袁懷志表示，未來5年，市理財師協(xié)會將緊緊圍繞“兩個一批三個一百”的總目標(biāo)積極推進(jìn)：兩個一批即打造一批惠州的知名理財專家，讓綜合能力強的優(yōu)秀專業(yè)人士脫穎而出，做市民可靠、可信的專業(yè)顧問;篩選一批理財案例，讓每個不同經(jīng)濟情況的家庭都能對號入座。三個一百即培養(yǎng)扶持100個年輕的核心理財師盡快成長并走向財務(wù)自由，更好引領(lǐng)并推動理財師從職稱到職業(yè)的歷史性轉(zhuǎn)變;打造一個專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺為100萬個人提供理財咨詢服務(wù)，普及金融知識，助力惠州金融強市建設(shè);打造一個具有引領(lǐng)性、100億規(guī)模的財富管理平臺，引導(dǎo)一部分惠州資金升級為金融資本，分享資本收益的更好機會。

 

　　值得一提的是，目前協(xié)會著力打造了三個專業(yè)平臺：引領(lǐng)資本作用的資產(chǎn)管理平臺 (廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司);提升理財師專業(yè)能力，引導(dǎo)服務(wù)客戶的互聯(lián)網(wǎng)金融理財服務(wù)平臺(惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司);推動金融資產(chǎn)有效流動和金融資源合理配置的專業(yè)機構(gòu)平臺 (惠州鉅安資產(chǎn)管理有限公司)。三個平臺組成了以資本、資源、資產(chǎn)為主線的多層次金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)平臺，彌補了惠州專業(yè)金融服務(wù)平臺的空白，從實處推動了惠州理財行業(yè)的穩(wěn)步前行。

 

　　“這三大實體企業(yè)在協(xié)會平臺上孵化成功，成為了我市金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的榜樣。”袁懷志介紹說，弘安是以企業(yè)股權(quán)為核心的金融工具的運用，在資本運作方面提供了良性示范平臺。騰盛愛財貓打造互聯(lián)網(wǎng)+理財?shù)慕鹑诜?wù)平臺，在理財師和民眾之間搭起橋梁，無縫對接，打造新型的一站式綜合理財服務(wù)平臺。惠州鉅安投資管理有限公司則是整合資源，促進(jìn)金融資產(chǎn)配置與流通。三大平臺正是契合當(dāng)前大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的時代潮流。

 

　　孵化成功的三大實體企業(yè)簡介

 

　　弘安資管

 

　　私人定制財富管理平臺

 

　　在中國，一批批通過制造加工業(yè)和房地產(chǎn)富裕起來的高凈值人群，迷失在經(jīng)濟革新的浪潮中，正在考慮通過投資獲得財富持續(xù)的增長。而在金融圈流傳著這樣一句話：人無股權(quán)不富!還有一種預(yù)言：未來的富翁都是來自于股權(quán)投資。由此可見，股權(quán)投資是當(dāng)今中國賺錢、盈利能力強的投資模式之一。

 

　　而現(xiàn)階段的惠州，在系統(tǒng)、專業(yè)的財富管理服務(wù)領(lǐng)域中，是空白的。承載著為投資人贏取財富的使命，廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱“弘安資管”)于2014年12月18日應(yīng)運而生(注冊資本人民幣1億元)，致力成為惠州本地財富服務(wù)領(lǐng)域的龍頭企業(yè)，以專業(yè)化道路引領(lǐng)惠州金融發(fā)展。

 

　　弘安資管是一家以股權(quán)投資、對沖基金、夾層投融資、并購重組和財富管理為主要業(yè)務(wù)的綜合性資產(chǎn)管理公司。由惠州市理財師協(xié)會業(yè)內(nèi)專家及北大、清華資本班優(yōu)秀實業(yè)家發(fā)起組建，以“誠信、共享、專業(yè)、引領(lǐng)”為核心價值觀，“弘富安財，以才領(lǐng)財”為使命，致力于“打造全國領(lǐng)先的私人定制財富管理平臺”!

 

　　弘安資管能為高凈值客戶的資產(chǎn)保值增值和產(chǎn)業(yè)資本的轉(zhuǎn)型升級提供全方位的投資服務(wù)和一體化的投融資解決方案，主要涵蓋互聯(lián)網(wǎng)金融、節(jié)能環(huán)保、新能源、新興醫(yī)療、文化傳媒、消費升級等領(lǐng)域;已投項目輻射全國各地，包括“美味不用等”、“微影時代”、“智慧樹”等。

 

　　此外，弘安資管已成功發(fā)行多只自主研發(fā)的基金產(chǎn)品：惠州本土資管研發(fā)的首支封閉型基金—— 《弘安1號私募投資基金》、《弘安卓越1號私募證券投資基金》及《弘安穩(wěn)固1號私募投資基金》。

 

　　這得益于弘安資管擁有專業(yè)的精英團隊，而且其戰(zhàn)略合作伙伴是背靠深交所等多個大型國有企業(yè)強大資源優(yōu)勢的深圳前海海潤國際并購基金管理有限公司(財富管理規(guī)模超過80億元人民幣),并共同出資成立了合資公司—— 深圳前海海潤弘安創(chuàng)新投資有限公司，為上市公司提供創(chuàng)新結(jié)構(gòu)化設(shè)計的金融工具，靈活運用金融杠桿，服務(wù)上市企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級、促進(jìn)市值快速穩(wěn)健增長。

 

　　中國經(jīng)濟正在經(jīng)歷由傳統(tǒng)制造業(yè)向高端制造業(yè)、服務(wù)業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，這需要資本市場直接融資的支持。而弘安資管將是您的財富指南針，助您實現(xiàn)財富自由!

 

　　騰盛愛財貓

 

　　“互聯(lián)網(wǎng)+理財”專注普惠金融

 

　　惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(以下簡稱“騰盛金服”)于2015年9月成立于廣東省惠州市江北金融商圈，由惠州市理財師協(xié)會發(fā)起，致力于將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融創(chuàng)新結(jié)合，為理財師與用戶搭建便捷的一對一或多對一金融服務(wù)支持。

 

　　該公司的聯(lián)合創(chuàng)始人團隊是：惠州市理財師協(xié)會會長袁懷志，惠州市理財師協(xié)會秘書長、公司總裁黃翔浩，惠州經(jīng)濟職業(yè)技術(shù)學(xué)院財經(jīng)學(xué)院院長王宏道。

 

　　在三位業(yè)內(nèi)專家的豐富經(jīng)驗和精準(zhǔn)把控下，騰盛金服探索出一種全新的發(fā)展模式—— 互聯(lián)網(wǎng)+金融服務(wù)，既符合時代潮流，又能滿足普惠金融需求，不限時空服務(wù)客戶，為理財師提供豐富產(chǎn)品及各種展業(yè)工具，打造新型創(chuàng)業(yè)平臺。每位平臺注冊理財師都有一位愛財貓的專屬助理，協(xié)助理財師處理各種繁瑣事務(wù)，使服務(wù)客戶全程無憂。

 

　　經(jīng)公司風(fēng)控及多重篩選，騰盛金服旗下愛財貓平臺已為理財師及用戶精選出多款優(yōu)質(zhì)可靠的金融產(chǎn)品，性價比超高，產(chǎn)品服務(wù)涵蓋保險、固收、融資等方面，打破傳統(tǒng)職業(yè)壁壘，告別產(chǎn)品單一，為客戶提供全方位的產(chǎn)品和咨詢服務(wù)，同時與平臺跨界合作合伙經(jīng)營，分享多重經(jīng)濟效益。目前公司使用的風(fēng)控模型為五級風(fēng)控體系，包括展業(yè)管理、財務(wù)診斷、規(guī)劃建議、數(shù)據(jù)分析、產(chǎn)品風(fēng)控。

 

　　過去一年里，愛財貓立足于普惠金融、堅持“互聯(lián)網(wǎng)+金融服務(wù)”的創(chuàng)新型發(fā)展思路，以助力普惠金融，普及科學(xué)理財為發(fā)展方向，以推動“理財專業(yè)化、服務(wù)百姓化、方案定制化”為使命，為眾多市民提供了專業(yè)、便捷的普惠金融服務(wù)。

 

　　自2016年3月1日騰盛金服正式揭牌至今，騰盛愛財貓一直在努力，在改變，在完善，在飛躍，前進(jìn)的步伐從未停止!

 

　　值得一提的是，愛財貓在理財師端和用戶端同時發(fā)力，打通線上線下，為理財師與用戶搭建起了一個便捷而又可信賴的一站式理財服務(wù)平臺：理財師通過愛財貓平臺實現(xiàn)了便捷的客服管理、高效展業(yè)及個人品牌推廣等功能;用戶通過愛財貓可以快速實現(xiàn)與專業(yè)理財師一對一咨詢、免費學(xué)習(xí)、自主選購、資產(chǎn)管理等服務(wù)功能。當(dāng)前，理財師、客戶期待已久的“理財神器”等板塊已基本開發(fā)完成，產(chǎn)品庫也正在不斷拓充中。

 

　　鉅安投資

 

　　促進(jìn)金融資產(chǎn)配置與流動

 

　　惠州鉅安投資管理有限公司(以下簡稱“鉅安投資”)，是在央企混合制改革和資產(chǎn)證券化的大形勢下，由惠州市理財師協(xié)會會長、副會長及專家顧問等共同發(fā)起成立的一家投資管理公司，集惠州高端專業(yè)金融管理團隊于一體。

 

　　據(jù)悉，鉅安投資定位于不良資產(chǎn)收購與處置專家，為銀行、民間金融機構(gòu)提供不良資產(chǎn)及債權(quán)的收購與處置服務(wù);對民間金融機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控培訓(xùn)指導(dǎo)，完善風(fēng)控管理體制，充分保障債權(quán)人的合法權(quán)益，做安全有力的后端服務(wù);為銀行及民間金融機構(gòu)提供專業(yè)的律師服務(wù)團隊，提供訴訟融資、訴訟保全服務(wù)。

 

　　業(yè)務(wù)范圍包括三大類：

 

　　一是提供完善的民間借貸風(fēng)控管理系統(tǒng)。民間金融機構(gòu)使用后可對抵押類房產(chǎn)業(yè)務(wù)防止第三方查封，實現(xiàn)快速回收借款本息，充分保障債權(quán)人的合法權(quán)益。

 

　　二是不良資產(chǎn)、債權(quán)收購與處置服務(wù)。鉅安投資擁有一批專業(yè)的法律服務(wù)團隊，為銀行及民間金融機構(gòu)提供不良資產(chǎn)、債權(quán)收購與處置服務(wù)，使金融機構(gòu)可以快3天內(nèi)回收資金。

 

　　三是瀛訴寶產(chǎn)品。“您打官司我出錢”，為債權(quán)人提供免費的訴訟墊資服務(wù)，暨前期債權(quán)人為追討債務(wù)，需要出的律師費、訴訟費等所有費用均由鉅安投資先行墊付，同時提供完善的法律服務(wù)，使您追債無憂。

 

　　(責(zé)任編輯：羅曉燕)